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关于开展商业银行收费专项检查 “双随机、一公开”抽查方案

来源:市市场监督管理局 2020-10-26 17:00 字体:【

  依据湖南省市场监督管理局关于印发《关于进一步加强价费治理和反不正当竞争执法实施方案》的通知(湘市监价监〔2020〕122号)文件要求,常德市市场监督管理局决定对纳入检查范围的商业银行开展随机抽查。现制定如下具体方案: 

  一、抽查任务

  根据工作安排和以往的检查情况,确定对中国银行等3家国有商业银行在我市的各分支机构 2019年1月至2020年9月的收费及价格政策执行情况进行检查。 

  二、抽查对象和比例

  抽查对象:中国银行股份有限公司常德分行、中国工商银行股份有限公司常德分行、中国农业银行股份有限公司常德分行等3家银行。

  抽查比例:纳入抽查范围的3家银行,按35%的比例抽取1家。

  三、检查内容

  检查内容为2019年1月至2020年9月商业银行落实《关于进一步规范信贷融资收费降低企业融资综合成本的通知》情况,重点查处不落实小微企业“两禁两限”政策,违规收取有关信贷资金管理费用,利用贷款强势地位捆绑强制收费、只收费不服务、强制搭售金融产品,在贷款业务或其他服务中产生将尽职调查、押品评估等相关成本以转嫁企业承担等行为。

  四、执法检查人员

  执法检查人员共2人,分别在马建、毛燕、吴宛燕等3名同志中随机抽取。

  五、抽查工作平台

  运用双随机系统随机抽取检查对象并通过常德市市场监督管理局官网公示。 

  六、抽查检查时间

  2020年10月至11月。 

  七、抽查检查方式

  进行现场检查。

  八、实施抽查步骤

  1、收集信息。通过人民银行常德市中心支行等机构采集检查对象相关信息。 

  2、抽查结果送达。抽取商业银行结果在常德市市场监督管理局官网公示,并制作《常德市市场监督管理局检查告知书》,告知被查单位抽查依据、检查内容、准备相关资料、配合检查事项、联系方式等,按规定程序送达。 

  3、进驻检查单位进行执法检查。 

  九、抽查结果及处理

  检查发现存在收费及价格违法行为的,依照规定程序制作执法文书,依法进行处理,处理结果依规定进行公示。 

  检查人员应严格遵守廉洁自律各项规定,接受检查对象和社会各界监督,自觉维护市场监管执法形象,圆满完成检查任务。 


常德市市场监督管理局

2020年10月26日 


  抽取检查对象:中国银行股份有限公司常德分行

  抽取检查人员:马建 毛燕